产品简介

围绕以客户为中心理念，持续客户关系管理，为银行开展中高净值个人、私人银行客户等群体的财富管理/投资理财业务提供数字化系统支撑。

   系统提供前中后台业务功能，包括但不限于：

       客户关系管理(CRM)

       账户管理

       基础金融服务、和风险评测及管控服务

       投资服务

       投资咨询服务

       投资组合管理

产品包括：电子渠道系统（手机银行(APP)、网上银行(e-Banking)）和海外财富管理系统(OWMS)。

产品优势

1.数字化。打破银行财富管理时间、空间和用户群界限，促进海外资产配置的实现。

2.投资服务多样化。可面向多种客户群体，提供基金、债券、股票、结构性票据等各类投资服务。

3.多渠道集成。对接香港本地及海外主流基金平台、第三方投资交易平台等机构，实现全自动化交易。

4.开源架构。使用主流开源技术、满足国家信创要求、自主可控等技术要求。

产品功能框架

系统提供以下前中后台功能

①   前台：客户产品销售、开户审批、客户生命周期管理、投资咨询与规划、投资组合等

②   中台：客户投资交易在外部市场的订单执行管理及成交同步

③   后台：账户管理、交易订单核对、资金结算与交收、持仓管理、企业行动等

产品技术框架

系统是基于开源技术框架为前提，集成多种主流、稳定、简单组件，为系统开发提供安全、可靠、便捷、易维护等保障；同时也满足信创要求。